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数据下的合规变革：解码新时期币安的战略布局

作者：未知来源：kastop.com 发布时间：2024年09月18日点击数：

作者：Climber，金色财经

近期币安可谓捷报频传：8月15日，币安在印度金融情报单位（FIU-IND）正式注册为申报实体，达成全球第19个监管里程碑；9月6日，Binance Kazakhstan获得阿斯塔纳金融服务管理局 (AFSA) 批准的全面监管许可；此前币安旗下的印尼CEX Tokocrypto获得实物加密资产交易商许可证。除了合规许可方面外，币安安全团队也成绩斐然，截止2024年7月底团队已成功追回或冻结外部机构盗取的7300多万美元用户资金。

凡此种种，都与用户印象中那个专注于在产品服务、项目上币、扩充财富效应上下苦功的币安显得有些不太一样。对外界所呈现的不再是局限于交易所业务范畴，而是率先以身作则，努力践行用户资产安全至上、机构合规运行的准则。

上述币安优异成绩的背后正是由于其能够秉持用户至上的理念以及在合规监管方面的巨大努力和付出，而在加密资产行业逐渐迈向成熟的新时期——合规，尤为重要。币安显然清晰的看到了这一点，平台首席执行官 Richard Teng表示今年计划招聘1000人、支出超2亿美元以加强合规。

近几年币安持续加大合规投入力度，在执法培训、案件响应、追回资产等层面获得巨大成效的同时，也为业内其他企业指引着方向。在加密资产日益进入主流的当下，币安正通过合规的途径努力让整个生态系统及其用户受益。

一、合规监管：全力投入、致力行业最高标准

当前阶段，美国比特币、以太坊现货ETF的通过意味着加密资产正进入主流，加密货币行业可谓也已进入发展和成熟期，在这一阶段，监管合规对用户体验与安全、企业成功以及负责任的增长至关重要。

然而自加密行业诞生自今，由于早期合规监管的缺位，导致各类金融犯罪行为层出不穷，这不仅让投资者损失惨重，也让许许多多原本优质的加密项目一步步走向崩塌。

正是基于上述情形，币安作为行业头部企业，始终致力于将平台打造合规、安全和透明企业。数年时间里，币安在加强合规与安全计划及建设人才队伍方面投入了大量资金与切实行动。为此平台所做的改进包括：

大幅提升内部反洗钱 (AML) 监测和分析能力，包括链上和链下监控；

改进身份认证 (KYC) 协议，与一流的第三方供应商合作，对平台的内部团队和技术进行补充；加强平台的市场监督能力；

建立业内领先的金融犯罪合规部门，负责协助全球执法机构开展与加密货币相关的调查，并与其分享打击金融犯罪所需的技能和专业知识。

具体到数据和事实层面，币安主动参与提升安全与合规的案例有：

2023年，币安与美国监管机构达成和解，在支付了43亿美元和解金后，平台经历了领导层的变动和公司治理结构的转型，并逐渐迈向全面合规化进程。

整个2023年，币安在合规方面的投资额高达2.13亿美元，较去年的1.58亿美元增长了35％。

作为合规计划的一部分，币安建立了一个世界级的金融犯罪合规（FCC）部门，由业内顶尖调查员、区块链分析师和前执法人员组成。FCC 部门分布在世界各地的多个团队中，在保护生态系统免受恶意行为者和欺诈活动的侵害方面发挥着重要作用，引领打击加密货币犯罪的斗争。

为进一步确保用户安全，币安完善了平台安全措施，并开展了一系列以安全为重点的教育活动。截至2023年底，币安的用户资产安全基金(SAFU)的价值达到了12亿美元。币安储备金证明(PoR)支持的资产数量从2022年的9种增加至2023年的31种，任何人都可以随时在线查验，币安始终以1:1的比例外加额外的储备金为用户资产提供支持。

而在今年8月，平台首席执行官 Richard Teng 在接受采访时表示币安今年将招聘1000人，其中许多人被指定担任合规职位，该加密货币交易所为满足监管要求（包括根据认罪协议进行的美国监管）的年度支出超过2亿美元。

并且今年币安又加强了合规领导团队，让世界级专家、平台前合规高级副总裁 Steve Christie重返币安担任副首席合规官。

此外，为了更加早期的打击数字资产领域犯罪行为，币安利用了最先进的工具和技术，采用自动和手动相结合的方式监控平台内外的交易流。

2023 年，平台提升了交易监控能力，平台的链上监控团队处理了 677,772 条链上警报，实现了链上交易监控效率的 150% 提升。

币安不仅对区块链风险进行分析，平台增强的专用工具还可以内部监控异常交易和活动。

2023 年，平台的分析师审查并关闭了 2,648,318 条链下警报。通过实施内部和外部的新工具，平台与去年相比将这些工作的效率提高了约 40%。2023 年，平台的团队记录到进行的内部调查总数增加了 157%，工作效率提高了 180%。

最后，在市场监控方面，平台的团队负责监控币安的交易活动并确保平台市场的完整性，引入了新的第三方监控解决方案，并达到了每月平均调查 20,000 个警报的速度。

上述种种努力让币安在监管合规方面取得了重大进展，迄今为止，币安已帮助有关部门在公共和私人合作中冻结和没收了价值超过 10 亿美元的加密资产。2023 年，币安的 FCC 部门响应了超过 58,000 个执法请求，与执法部门一起举办了 120 场研讨会和培训课程，并完成了超过 51,600 份可疑活动报告 (SAR)——比 2022 年增加了 180%——涉及制裁、诈骗、欺诈、黑客等。

值得注意的是，8月15日币安宣布印度金融情报单位（FIU-IND）注册为申报实体，实现全球第19个监管里程碑，这在所有中心化加密资产交易平台中排名第一。

另外，根据 Chainalysis 的报告，2023 年，最具说明性的加密相关犯罪指标——非法交易在整体加密交易量中的占比——从 0.42% 下降到 0.34%。同一时期币安合规和安全工作进展的关键指标却有所上升，两方比较下我们可以看出其中有着币安的巨大贡献。

二、执法培训：专业知识共享、协助打击加密罪行

随着加密货币的普及，有越来越多的不法分子企图滥用加密货币生态系统，以期谋取不义之财。因此，对于打击网络犯罪和金融犯罪的执法人员来说，熟练掌握加密货币调查技能愈发重要。

然而执法部门通常有一定的被动性，其结果便是执法部门严重缺乏区块链和加密货币领域的专家，没有相关人员既能满足业务需求，又可以对调查人员和检察官进行培训。

此外，私人和公共部门在这方面展开合作时常有磕绊。执法机构需要及时访问加密货币公司持有的相关数据，但包括交易平台在内的许多服务机构响应迟缓，无法有效协助调查。加之许多机构，尤其是发展中国家的机构难以获得最新的优质培训资源。

对此，在2022年9 月，币安推出了全球执法培训计划，旨在帮助执法部门侦查金融和网络犯罪，并协助起诉利用数字资产的不法分子。币安的综合培训课程为执法部门提供了处理复杂加密货币调查所需的技能和知识，填补了执法人员可能会出现一些专业知识盲区。

而币安拥有一支经验丰富的前执法人员和金融调查员团队，能够提供实际协助、案件咨询服务和运营支持，这让平台在业内脱颖而出，成为行业内其他交易所和公司中的一员。

今年4 月，币安举办了首届在线执法培训日活动，旨在助力打击网络犯罪，为国际执法界提供高等加密货币教育。

为了弥补这些差距，币安为执法合作伙伴提供了各类培训和分享会。涵盖的内容相当广泛，从加密货币基础知识、钱包和加密货币交易平台的用户体验，到加密货币混合器和跨链交易等高阶主题，均有涉猎。

此外，币安的执法培训专家团队还会就近期的加密货币犯罪趋势、类型和作案手法分析发表见解，并展示运用商业区块链分析工具和开源加密货币情报工具的案例研究。

币安拥有加密行业内首屈一指的专业团队。该团队由大约30名前执法调查员组成，每位成员都拥有加密行业或网络犯罪调查领域的丰富经验。这些专业知识使币安能够为执法机构提供切实有效的支持。收到合法请求时，平台提供的数据通常有助于识别嫌疑人或是能够大大推进调查工作。

币安在协助执法方面的努力已经卓见成效。近年来，平台曾协助开展大规模调查，帮助执法机构成功瓦解多个国际犯罪网络并没收价值数亿美元的资金。平台的努力已在全球范围内得到了认可：平台曾荣获香港警务处颁发的网络安全专业奖 (CSPA)；执法培训负责人曾荣获韩国警察厅厅长颁发的奖状；平台还曾受邀与泰国皇家警察等政府机构联合召开新闻发布会。

除实战协助外，币安执法培训计划还在 2023 年举办了 120 多场现场和线上培训会，重点关注实用的调查方法，帮助执法机构能够有效应对复杂的加密货币调查。

三、案件响应：构建Web3 生态系统安全性

根据Chainalysis的2024年加密货币犯罪报告，2023年，加密货币犯罪明显减少，非法加密货币地址所获价值降低，非法交易份额缩减。这得益于全行业加强安全和合规工作以及与执法伙伴的更好合作。但其中离不开币安的努力，平台在各类加密违法案件中积极响应执法部门，有效减少了整个生态系统范围内犯罪行为。

币安将生态系统安全视为行业参与者、用户、监管机构和执法部门共同承担的责任，加强了打击犯罪的协作力度。同时为了打击涉及加密资产的非法活动，平台加大了与全球打击犯罪组织的合作。

为了维护用户的利益安全以及整个加密行业的声誉，币安积极响应各类案件破获需求，帮助执法部门打击线上线下犯罪行为。案件响应类型主要有：

1、打击犯罪团伙

2020 年，币安与乌克兰网络警察合作开展了Bulletproof Exchanger 项目，旨在追踪币安与高风险实体之间的交易。该项目导致一个网络犯罪组织被识别并逮捕，该组织在过去两年中发起了一场勒索软件活动并洗钱了超过 4200 万美元的加密货币。

次年，币安调查人员与乌克兰网络警察局、韩国国家警察厅网络局、美国执法机构、西班牙国民警卫队和瑞士联邦警察局等一起参与了一起国际案件，逮捕了FANCYCAT的成员。FANCYCAT是一个活跃的网络犯罪团伙，通过发动网络攻击以及通过暗网行动和引人注目的网络攻击洗钱，造成了超过5亿美元的损失。

币安的反洗钱分析工具检测到币安平台上的可疑活动，并扩大了嫌疑人群体。在绘制出完整的嫌疑人网络后，该团队与私营部门的区块链分析公司 TRM Labs 和 Crystal 合作分析链上活动，最终识别并逮捕了 FANCYCAT 成员。

在 2023 年的一起著名反恐案件中，币安与塔吉克斯坦国家银行和区块链分析公司 TRM Labs 合作，共同逮捕了恐怖组织伊斯兰国-呼罗珊省 (ISKP) 的几名主要成员。

2、抵御黑客

2022 年，币安追回了因 Axie Infinity 漏洞而被盗的资金。当朝鲜黑客组织 Lazarus 将从 86 个不同钱包地址被盗的资产转移到币安时，平台立即扣留了这些交易，最终追回了价值 580 万美元的加密货币。

2022 年 8 月，币安冻结了从 Curve Finance 用户那里窃取的加密资产，价值约 45 万美元，占黑客攻击金额的 83%。Curve Finance 黑客使用各种技术绕过平台的安全控制将资产发送到币安，但最终还是被发现了。币安与执法部门密切合作，将资金返还给用户。

2023 年，币安的几个团队内部合作，确定了两名参与利用去中心化协议 Platypus Finance 的人。随后，他们将案件移交给法国执法部门，后者逮捕了嫌疑人。

3、制止侵犯个人权利的罪行

2022 年发生在巴西圣保罗的两起案件就是生动的例证。在其中一起案件中，币安调查团队与圣保罗检察官办公室密切合作，追查绑架和勒索的收益，该案件导致约 200 万巴西雷亚尔（超过 40 万美元）的损失。嫌疑人试图利用加密钱包的高级隐私功能来混淆他们的交易，但这不足以阻止调查人员识别嫌疑人的存款地址。

币安调查团队与圣保罗民警密切合作，追踪并冻结了另一起勒索案的收益。在这两起案件中，币安与执法人员的合作以及币安平台上实施的“了解你的客户”（KYC）程序在随后逮捕犯罪者的过程中发挥了关键作用。

2023 年 10 月，马来西亚皇家警察武官处就今年早些时候一名马来西亚公民在马尼拉被绑架一事与平台的调查团队取得联系。不幸的是，受害者未能幸存。不过，币安调查人员能够协助执法部门进行调查。菲律宾执法部门逮捕了已确定的嫌疑人，这是币安培训推广活动开始以来合作取得的又一胜利。

4、打击诈骗者

2023 年，币安支持美国联邦调查局 (FBI) 和司法部 (DOJ) 处理一起重大生猪屠宰案，扣押资金超过 1.12 亿美元。平台的调查团队迅速采取行动，识别并限制非法资金通过平台流动。这直接帮助追回了受害者损失的资金。该团队的努力是对联邦当局所做工作的补充。

在一起案件中，币安协助泰国皇家警察中央调查局 (CIB) 处理了另一起加密货币诈骗案，导致庞大的跨国犯罪组织网络被瓦解。逮捕行动在曼谷、北榄府和乌隆府的 30 个地点进行，部署了 200 多名执法人员。

5、实时提供援助

资金被盗的土耳其艺术家联系了币安客户支持部门，报告了这一事件。平台的调查人员确定了嫌疑人，并与他们进行了谈判。

最终说服他们将资产归还给合法所有者。这位 23 岁投资者的故事也遵循了类似的场景，小偷最终归还了资金。这位比利时护理员的假“朋友”被尼日利亚法院确定并判刑。在币安的帮助下，被绑架的加密货币首席执行官成功追回了之前支付的约 260 万美元赎金。

从以上种种币安响应的加密案件中可以看出，平台对案件的破获有着巨大推动作用。数据显示，2023年，币安回应了58000余项执法请求，并支持执法机构破获了一系列备受瞩目的案件，协助捕获了诸多罪犯和恐怖分子，缴获了数十亿非法所得，并摧毁了多个国际犯罪网络。

四、追回资产：用户安全至上

在保障用户资产安全的问题上，币安采取积极主动、亲身实践的方式，致力于实现 Web3 领域的协作安全。

截至今年的 7 月 31 日，币安安全团队已成功追回或冻结外部机构盗取的 7300 多万美元用户资金，这一数额超过了 2023 年全年追回的 5500 万美元。

通过币安的积极努力，以及与行业参与者和公共部门合作，币安已成功帮助用户追回错放和丢失的数字资金，其中约 80% 追回的资金与外部黑客攻击、漏洞和盗窃有关。

当然，今年追回和冻结资金的增加并不一定表明行业内犯罪活动的增加，相反，这表明币安主动安全措施的效率有所提高。

在公共区块链中，所有交易均可见且可追踪，这使得追踪和追回资金变得更加容易。同时，公开记录也为识别和监控可疑活动提供了便利。

币安首席安全官 Jimmy Su 将这一成就归功于币安以用户为中心的企业文化（这种文化贯穿于币安运营的方方面面）；币安不仅致力于保护币安用户，还致力于提高加密货币生态系统的整体安全性。“币安通过与更多第三方服务机构合作，能够在追踪和追回被盗资金时扩大覆盖范围。”他表示。

Jimmy 补充道：“根据近几个月的观察，市场增长和波动往往会导致新投资者的涌入，他们可能更容易成为诈骗和黑客攻击的目标，而在此期间的价格上涨可能会导致更多的资金损失。”

此外，他还表示：“区块链技术为平台提供了收集重大证据和采取行动打击犯罪分子的强大工具，为营造更安全、更有保障的投资环境铺平了道路。尽管保持警惕并进行全面调研很重要，但请放心，在这场打击金融犯罪的斗争中，区块链的独特属性给平台带来了优势。”

币安通过积极努力，为 Web3 用户提供支持并与业内同行合作，成功帮助用户找回错放和丢失的数字资产，并冻结和追回流入币安平台的不义之财。此外，币安还与公共部门密切合作，确保受影响的用户获得所需的帮助。

在今年5月的一个执法合作成功案例中，币安就协助印度当局捣毁了一个以游戏平台为幌子的欺诈性投资计划，追回了价值数百万美元的资产。

此次联合行动通过细致的区块链分析和重要的地面行动，识别并冻结了 42 个与该骗局相关的数字资产账户，总计近 600 万美元的不义之财，以及数百个银行账户。

印度执法局 (ED) 与币安联手追捕犯罪者，成功冻结了与诈骗案相关的 42 个数字资产账户，共计近 600 万美元。此次合作不仅限于区块链分析，还包括印度执法局 (ED) 的重要地面行动。

印度执法局的强硬措施进一步查获了 E-Nugget 诈骗案的大量非法收益，包括在突击搜查中发现与各种银行账户关联的 1,952 张 SIM 卡以及大量银行卡和存折。近 2,500 个银行账户受到审查，没收了约 1.9 亿卢比（约 230 万美元）现金，并冻结了 70 个账户中总额近 9 亿卢比（约 1,100 万美元）的资金。

另外根据Chainalysis的 2024 年加密货币犯罪报告，2023 年，非法加密货币地址收到的价值大幅下降，总额为 242 亿美元，低于 2022 年的 396 亿美元。与非法活动相关的所有加密货币交易量的份额也从 2022 年的 0.42％下降至 0.34％。数额的减少极大体现出了行业采取的主动安全措施卓有成效，而币安在追回资金方面的贡献也足以看出其在这方面起到领导作用。